银行内控管理工作的思路是建立一个全面的风险管理体系。通过对银行业务流程的全面了解和风险评估，银行可以识别和评估潜在的风险，并采取相应的措施进行防范和控制。这样可以确保银行在业务拓展和创新中不会陷入过度风险，保持稳定和可持续的发展。下面，咱们就来看看“银行内控管理工作思路及措施范文，以及银行内控工作计划模板”的具体内容吧。
银行内控管理工作思路及措施1
一、项目背景
1、中国银监会办公厅关于进⼀步加强银⾏业务和员⼯⾏为管理的通知， 银监办发[2014]57号，其中：加大对员工异常行为的管理，探索建立员工账户监测系统；
2、银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法，银监办法（2014）322号，其中：关于银行机构处罚信息上报的要求的信息格式，和上报时间明确要求；
3、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），其中：明确组织安排结构，专人专岗，建设相应信息系统，自动监测，定期报告；
二、传统弊端
1、员工账户风险监测列入反洗钱监测系统，反洗钱监测模型与员工异常行为监测模型虽然数据源有部分相同，但是这是监测重点和目标完全不同；（反洗钱注重上游犯罪行为在客户账户资金交易的体现，目标相对广泛强调是履职尽责；员工行为监测重点在本行员工的关联异常行为尤其重视，目标相对固定强调的是严格管控）
2、传统员工行为监测管理更多是年度汇报，一年一查，一年一报，而真正的风险监测在于持续不断的数字化分析，员工行为的动态分析和掌握；
3、员工的控制账户、关系网络无法形成整合，单纯依靠本行交易数据无法形成对员工的全面了解；
4、无法形成独立的员工异常行为风险预警和分析系统，基本上需要借助其他分析系统或者人工分析，只能做案发后的事后分析，无法做到事前的预警；
三、项目目标
1、为从业人员行为管理负责的专职部门建设独立的人员行为信息管理系统，依据有关法规、条令保护个人隐私，遵循行业管理规范；
2、可动态监控员工行为，针对异常行为进行预警，并触发相关检查流程；
3、为所有岗位员工建立多维度风险监测模型，并根据员工的岗位重要性或风险等级，定期对相关人员重新进行风险评分；
4、根据监管或董事会要求，可快速进行自动化的年度评估报告
银行内控管理工作思路及措施2
(一)加强教育引导，增强控管理文化的认同感
管理者及员工的思想意识，决定了日常的经营、操作行为。为此，应真正从源头抓起，充分发挥教育的引导作用。对于基层银行而言，应突出抓好五个主题教育，即突出抓好成熟的经营理念教育，使全行牢固树立科学发展观和正确的政绩观;突出抓好员工人生观教育，通过深入学习《国有控股商业银行案例与分析》，使全行员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观;突出抓好员工行为规范和法律法规教育，增强员工诚信正直合规守法的意识，提高员工合规经营、按章办事的自觉性;突出抓好员工警示教育，营造学业务、守章纪的良好氛围，警示员工珍惜职业、珍爱生命和，时刻绷紧案件防范这根弦;突出抓好员工职业道德教育，使员工树立正确的职业观、利益观、观，正确把握方向，服从大局，扎实工作，把银行的发展作为个人事业的追求目标和价值体现。
(二)强化执行，构建有力的执行文化
基层银行基础管理薄弱的突出表现是执行力差，对风险的掌控能力不足。因此，必须加强执行力建设，强化对风险的基础。目前，基层支行面临的风险，主要是柜面风险、客户经理的道德风险、信贷信用风险及外部案件风险。对此，一是强化执行。需要在、、等方面下功夫。要确保执行零折扣、管理零死角、业务操作零、问题处理零缺位，认真执行岗位操作和操作流程，、消除一切行为。二是强化检查。严格按照银行管理部门的要求，重点做好会计营运、信贷业务、合规业务的检查和整改，促进各项规章的落实;严格落实检查责任，强化对发现问题的责任追究。突出对查库、授权、稽核、交接、接送款等环节的检查，通过有效的，确保各项规章落实到位，确保业务规范运营。三是强化风险重点。加强风险点梳理，按照各项业务操作流程，筛选出重点业务、关键环节，为实现有效掌控奠定基础;围绕资金安全，加强资金环节关联指标的研究，探索掌控机构大额资金变动、库存现金情况等关键数据的方法，有效风险;在信用风险上，坚持审慎经营原则，严把客户准入关、贷款审批发放关、贷后管理关、风险处置关，提升风险能力。
(三)加强机制构建，提供内控管理的性保障
推进合规文化建设必须有一套机制作保证。对于基层银行来说，要着重加强以下几项机制的建设。一是岗位制衡机制。严格业务流程，对业务操作的合规性，建立现场与远程的双线管理;对信贷业务严格执行上级行审批制;对前台柜面业务严格落实授权管理。同时，严格落实休假、轮岗、岗位交流、顶岗检查等内。二是内控风险管理机制。工作中将风险管理机制与合规文化建设有机结合起来，将合规文化理念在日常的工作、培训及其他活动中向员工渗透，使员工对合规文化建设从内心里产生认同感，建立“人人有责”的内控管理文化。三是问题整改机制。问题整改是建立内控管理长效机制的重要方面，是提升基础管理水的重要环节，应建立问题库季报，及时进行问题梳理和分析，大问题整改考核力度，着力推进各类检查发现问题的有效整改，杜绝屡查屡犯、前查后犯、此查彼犯的问题。四是构建群防群治的内控机制。内控管理是一个系统工程，需要多个部门、全行上下的共同努力。对此，调动纪检特派员、委派会计主管、风险经理等资源，调动各级、全行员工等各层面的资源，形成员工自律、外部、相互制衡的`联防格局。
(四)致力于合规环境建设，营造浓厚的内控管理氛围
员工受行为支配，行为受意识制约，意识的产生受环境影响，环境的营造主要在垂范。因此，各级管理者必须在营造环境上下功夫，发挥作为管理者在单位的经营发展中绝对的导向和作用，牢固树立科学的发展观和政绩观，大力营造合规经营氛围。充分调动每一名员工的参与热情，引导他们投入到提升基础管理这项活动中来，积极为强化基础管理工作建言献策，营造人人参与的氛围，让员工切实感受到自己本身才是基础管理最大的受益者。
银行内控管理工作思路及措施3
随着金融行业的迅速发展和金融风险的日益加剧，银行内控管理工作越来越受到重视。对于银行来说，建立完善的内控体系是确保经营安全、规范经营行为、提高管理效率的必要手段。本文将从思路和措施两方面探讨银行内控管理工作。
一、思路
1、以风险为中心，明确内控目标
内控管理的主要目的是保护经济财产安全，确保业务运作的合法合规。因此，内控管理应根据银行的实际情况，在适当的风险管理基础上，制定出符合自身特点的内控目标。
2、建立内部控制自评、审核和监督制度
银行应建立内部控制自评、审核和监督制度，对内部控制进行全面、及时的监督。同时，应对审核结果进行督促整改，确保内部控制能够实现持续改进。
3、加强内控人才培养
培养一支优秀的内控管理团队是银行内控管理的一个长期任务。银行应不断提升内控管理人员的专业素质和业务水平，提高内控管理的有效性和可靠性。
4、建立信息化内控管理系统
银行应通过建立信息化内控管理系统，将业务流程进行标准化，实现内部控制的自动化、集中化和规模化，以提高内部控制的效率和可靠性。
二、措施
1、明确内控职责
银行应根据内控标准制定内部控制政策和制度，并明确内控部门的责任和职权。内控部门需认真履行职责，确保内部控制体系的有效开展。
2、建立风险管理体系
银行应建立风险管理体系，对银行的核心业务进行风险评估、管理和控制。以确保银行风险管理的全面性、系统性和有效性。
3、建立信息化内控管理系统
银行应建立信息化内控管理系统，加强内部控制的可操作性和可持续性，并提高内部控制的效率和绩效。
4、建立内部审计制度
银行应建立内部审计制度，明确内部审计的职责和范围，进行内部审计的独立性和客观性，并对审计结果进行有效监督和改进。
结语
银行内控管理工作是银行经营管理的基础性、全面性和战略性工作，它的重要性不言而喻。因此，银行应遵守国家法规和监管要求，建立完善的内部控制体系，确保银行的资产安全和合规运营。同时，也应借鉴国际经验，提升内控管理水平，在新的时代背景下实现银行内控管理的可持续发展。
银行内控管理工作思路及措施4
（一）培育合规管理意识
合规管理本质上是做“人”的工作，针对人们在思想上还存在这样或那样的模糊认识。只有在合规管理中坚持人本观念，不断加以宣传、教育和引导，让员工从思想上认同合规管理的重要性，接受合规理念，变被动为主动，才能确保合规管理向更高的层次和更广的领域健康发展。因此，宣传教育尤为重要，要贯穿合规管理的全过程。银行要通过开展合规宣讲、合规大讨论活动，形成合规宣传教育常态机制。一是要根据不同对象，采取不同的方式，坚持做好合规教育“四必讲”。第一，新员工入行要宣讲，通过合规宣讲，对新员工进行合规教育，引导他们从入行第一天开始，就力求做到依法合规、坚守合规底线。第二，干部员工上岗、转岗、提职要宣讲，通过诫勉谈话、廉政提示，教育员工树立正确的人生观、价值观。第三，检查发现违规问题要宣讲，通过剖析违规问题，特别是让相关违规人员“现身说法”，带着违规问题讲危害、讲教训，督促员工剖析整改促合规。第四，年度总结要宣讲，通过总结合规成效、经验与不足，引导员工牢固树立新型合规理念，主动自觉依法合规。二是紧密联系经营管理实际，瞄准内控合规管理的薄弱环节，持续深入开展合规大讨论活动。着重梳理、查找当前业务经营管理中出现的，影响银行基本面最直观、最突出的模糊认识、风险趋势和违规动向，力求从业务经营和合规管理，文化培育与科学发展的高度深刻剖析、深入讨论、形成共识、解决问题。三是坚持推行干部员工年度“述职述德述合规”及合规承诺制度，组织员工签订“合规承诺书”，力求将合规管理与全体员工的职业发展和日常业务经营管理活动有机结合起来，并形成制度安排，引导员工主动合规。四是加强对银行职员有关内控合规内容和制度的培训，首先要制定科学合理的培训计划，并且根据员工的具体情况，以及基层银行本身的情况，制定培训内容和培训进度。制定的计划要具有理论和实际相结合特点，把理论知识和银行职员的工作内容结合在一起，尤其是在出现操作错误的时候，如何判断并更改，都是培训的重要环节和内容，并且在培训期间，加强银行职员对执行目标的认可程度和了解程度，以便于以后更好的完成工作。
（二）加强制度建设
“没有规矩，不成方圆”，制度是合规管理的基石。银行应当针对政策制度执行中存在的突出问题，不断完善内控合规制度体系建设，优化制度流程，夯实管理基础，根植合规管理文化。一方面，完善规章制度体系建设，建立健全制度集中管理和动态更新机制，提升制度管理层次。持续抓好规章制度的规范落实，严格执行制度论证、审查、审议机制，进一步提高制度的修订与执行水平。同时，全面梳理制度流程，重点听取基层行和客户的意见，发动操作人员查找规章制度执行中的盲点、漏洞、矛盾、脱节之处，尤其要找出业务流程中环节过多、控制过死、衔接断档和运行不畅的地方。建立制度流程梳理的台账，对每个问题逐条分析原因，探索建立流程优化的科学方法、标准模板和评价机制。做好规章制度的梳理、完善和解析工作，推进整个规章制度建设朝着系统化、规范化、标准化的方向发展。另一方面，持续规范制度管理工作，对各项规章制度的有效性开展后续评价，梳理并查找现行规章制度执行过程中存在的突出问题，进一步完善制度集中管理、事后评价和动态更新机制，组织开展规章制度清理工作，做好制度立改废，进一步完善规章制度体系。
（三）强化执行力建设
首先要深入开展执行力教育，认真思考在执行力方面存在的问题，不断提升执行力，真正做到执行高效、反馈顺畅、尽职履责。其次要狠抓制度落实。全面建立诚信举报核查制度、合规问责制度、合规绩效考核制度，抓好制度落实工作，引导广大员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯。最后要创新合规管理方式。建立健全干部员工合规档案，改进员工违规积分管理，以违规积分和合规档案为载体，对员工合规行为进行规范化、常态化和精细化管理，进一步提高防范风险和案件的水平，真正将合规管理变成全行员工的自觉行动。
（四）健全合规管理体系
建立制度健全的内控合规的管理体系，任何的规章制度的推行都离不开管理，因此，想要在基层银行顺利推行内控合规制度，建立符合要求的管理体系相当重要。
首先，强化监督检查。监督检查是夯实管理基础、提升合规水平的有力工具，只有加强监督检查，推动尽职监督，保持案防高压态势，严控各类案件发生，从而不断提高内控合规管理水平。银行要注重研判案防重点，精心提取可疑线索，通过有针对性、前瞻性和有效性的大规模案件风险排查，主动发现、及时终止和有效处理案件线索和重大风险隐患，营造强大的排查攻势，进而有力震慑违法违规行为。
其次，落实整改纠偏。在具体的实践中，要明确整改责任，规范整改工作，形成全新的整改工作机制，通过整改使各项内控合规工作成果落到实处，促进内控体系持续改进。要继续完善整改流程，形成合理的激励机制，将整改工作纳入综合绩效考评体系和部室关键绩效考核体系，整改效果与激励考核机制直接挂钩彻底改变了检查发现问题“屡查屡改、屡改屡犯、屡犯屡查”的状况。还要充分利用内部控制评价信息系统，将整改工作机制及要求以科技化手段嵌入管理流程，落实到各部门和各岗位，认真做好内外部发现问题的整改，提升整改工作的规范化水平和内控合规管理水平。更要强化自我纠偏机制建设，以尽职监督工作为主线，通过自我规范经营管理行为，不断完善自我纠偏机制建设，全面提升自我管理能力。
最后，注重激励与惩罚并重。银行应通过考核奖惩，加大合规管理在考核中的力度和比重，强化考核成果运用，充分发挥考核的导向作用，提升内控合规管理的工作质量。在此基础上，进一步加大内部控制评价结果、合规管理和风险控制效果在整个综合绩效考核中的比重，进而增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，以利益分配机制引导主动合规，做到过程与结果并重。同时要建立正向激励机制，可以组织开展合规管理建设先进典型的评选活动，树立一批合规管理先进典型，使合规管理学有榜样，做有方向，赶有目标。另一方面，面对违规问题，加大惩治力度，使银行职员想为而不敢为、不愿为、不能为。这样，通过建立完善的考核奖惩机制，从而促进银行合规管理水平的有效提升。
银行内控管理工作思路及措施5
一、基本情况介绍
1、公司基本情况
中国光大银行股份有限公司，简称为“中国光大银行”、“光大银行”(以下称“本行”)。本行成立于1992年，1月完成股份制改造，8月18日成功完成IPO并在上海证券交易所挂牌上市，股票代码601818。截止9月，公司资产规模达到16,700亿元;截止20底，已在26个省、自治区、直辖市的72个经济中心城市设立分支机构689家，形成了全国性银行的经营网络。光大银行多年来不断改革创新、锐意进取，在为社会和客户提供优质金融服务的同时，取得了良好的经营业绩，已成为一家颇具社会影响力的全国性股份制商业银行和上市公司。
根据《企业内部控制基本规范》的规定，本行通过多年的内部控制不断实践，已建立了较为健全的内部控制监督体系。本行董事会负责内部控制的建立健全和有效实施，对内部控制评价报告的真实性负责;监事会对董事会建立与实施内部控制进行监督;高级管理层负责内部控制的实施，组织领导本行内部控制的日常运行。董事会和监事会通过下设专门委员会对本行内部控制体系的建设、执行和完善情况进行监督指导。
为加强内部控制体系建设，本行建立和完善了以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理架构，形成了分工合理、职责明确、制衡有效、报告关系清晰、运行高效的良好公司治理，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会;监事会下设提名委员会和监督委员会;总行设有资产负债管理委员会等19个委员会，计财部、资金部、投行部等26个部室，以及北京、上海、广州、深圳等34家分行，本行控股设立了2家子公司，分别是光大金融租赁股份有限公司和韶山光大村镇银行股份有限公司。
本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、战略风险、声誉风险、银行账户利率风险、集中度风险等。为管理上述风险，本行建立了董事会领导下的职责清晰、分工明确的全面风险管理组织架构，以巴塞尔新资本协议核心原则为导向，借鉴国外先进银行的实践经验，建立并持续完善涵盖风险识别、评估、计量、监督、报告和控制的全面风险管理体系。
本行各项业务活动严格执行授权控制原则，实行统一法人管理和法人授权，明确划分相关机构部门之间、岗位之间的职责，实行不相容职务分离制度，并按条线和业务类别建立了包括人力资源程序、会计管理、预算控制、财产保护、运营分析、事后监督等全面的控制措施体系。
本行建立了行之有效的信息系统，通过优化OA系统，改造内部局域网系统，建立规范高效的公文流转机制，做到文件分发急缓有序、传递快捷;加强全行档案规范化管理，加强各类涉密文件、资料的保密管理，加强对全行重大经营管理活动的统一宣传管理;完善各类会议议事规则和程序;强化各类定期报告制度、重大和紧急情况报告与通报制度，通过多种报告形式，保持内部信息交流与沟通的及时性和有效性，并提高信息传导和沟通效率，保障决策的科学高效。
各业务条线和职能部门负责内部控制的’具体管理和执行，法律合规部负责本行内部控制的监测管理和合规达标的建设推进，内部审计部门负责内部控制的监督评价。
本行通过制度明确了各层级、各部门在内部控制监督方面的职责，对于在内部控制建设实施中发现的重大问题及时上报高级管理层和董事会。总行内控合规预警委员会负责建立并维护全行内控及合规风险管理体系，推进本行内部控制的达标实施;法律合规部作为本行内部控制监测管理部门，负责牵头内部控制体系的建设和完善，组织督促业务部门和分支机构建立和健全内部控制，及时传导有关监管部门对内部控制的新要求，推进本行内部控制的有效实施，对业务部门和分支机构的内部控制建设和执行情况进行日常监测，定期向本行内控合规预警委员会汇报全行内部控制建设和执行情况;内部审计部门是内部控制的监督评价部门，负责对内部控制的有效性进行监督检查，对监督检查中发现的内部控制缺陷按照内部审计工作程序进行报告，对内部控制的健全性和有效性进行定期评价，牵头负责全行年度内控控制评价工作;总行各职能部门、各分行、各子公司作为内控体系的第一道防线，负责本单位内部控制的自我建立、健全、监督和检查，负责落实内控活动的具体实施，并配合内控体系建设牵头部门、评价部门及外部咨询机构、审计机构做好内控建设及评价工作。
本行根据国家政策、法律法规、经营环境及全行业务发展的需要对内部控制制度适时进行调整和修改。，本行以建立“层次分明，结构清晰，系统协调，简单管用”的制度体系为目标，按照“严密、实际、易记、管用”八字方针为基本原则，持续开展了内控制度梳理工作。经过一年的工作，26个条线部门均对内控制度进行了全面梳理，累计梳理内控制度1229项，涉及修订及整合的制度共156项、废止的制度共152项，各条线部门按照制度梳理方案要求积极将部门制度汇编成册。本行在开办新业务、设立新机构、运用新技术时，经营管理部门首先要制定内部控制细则，并经过必要的测试认证、风险评估和会签，报经主管行领导批准后才能实施。
2、内控规范实施工作组织架构
本行行长为内部控制规范实施工作的总负责人。为有效推动内控规范实施工作，本行成立了以主管副行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组，办公室设在法律合规部和审计部。
总行法律合规部是内部控制体系建设的牵头部门，总行审计部是内部控制自我评价工作的牵头部门，总行各部门均指定了部门负责人和工作人员作为项目实施联系人，董事会办公室按监管要求披露、报备内控实施工作情况。内控规范实施工作的指定联系人为法律合规部刘亚平(电话：63639259)、卢枢美(电话：63639249)，审计部严仲民(电话：63636661)、刘腾慧(电话：63636639)，董事会办公室胡蓉(电话：63636717)。
内控规范实施的日常工作由法律合规部和审计部联合牵头，并聘请外部咨询公司协助实施，总行各部门及各分行积极参与项目实施。为更好地推进项目实施，牵头部门与外部咨询公司定期举行工作例会，对项目进度、相关问题、下一步工作计划等进行讨论协商;同时，牵头部门根据项目进展情况不定期向管理层进行专题汇报。
法律合规部和审计部为内控规范实施的牵头部门，相关情况如下：
法律合规部
总行法律合规部是本行内部控制建设工作的牵头组织部门，下设合规管理处、非诉讼法律事务处和诉讼与仲裁事务处，共有员工14人。法律合规部的内部控制职责主要包括：
及时了解和掌握监管部门对银行内部控制体系建设的要求，牵头协调和组织全行内部控制体系的建设和完善;
组织、督促总行各业务条线、职能部门及分支机构建立和健全内部控制;
统一管理各类授权、授信涉及的法律事务，制定和审查法律文本，对新业务的推出进行法律论证，确保各项业务的合法和有效。
对各业务部门和分支机构的内部控制建设和执行情况进行监测和管理。
内部控制规范实施过程中，总行法律合规部牵头组织内控体系建设工作，包括确定内部控制实施的范围和内容;梳理风险，编制风险清单;梳理形成风险控制矩阵;编制内部控制手册等相关工作。
全行就内部控制体系建设工作的汇报主要遵循如下路径：各条线具体负责本条线内的内部控制建设工作，并将建设结果报送法律合规部审核;法律合规部组织、推进总行各业务条线、职能部门及分支机构建立和健全内部控制，并就全行内部控制建设和执行情况定期向本行内控合规预警委员会汇报。
审计部
总行审计部是全行年度内部控制自我评价工作的牵头组织部门，下设公司业务审计处、零售业务审计处、财会及资金业务审计处、IT审计处、审计质量控制处，共有员工22名。除总行审计部外，全行还设有北部、东部、中西部和南部4个审计中心，主要负责辖区内分行的审计工作。审计部的内部控制职责主要包括：
内部审计部门应当有权获得本行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面监督和评价。
开展内部控制检查，结合内部审计监督，对内部控制的有效性进行监督检查，对监督检查中发现的内部控制缺陷，按照内部审计工作程序进行报告，对监督检查中发现的内部控制重大缺陷，有权直接向董事会及其审计委员会、监事会报告。
对内部控制的健全性和有效性进行定期评价。
总行审计部牵头组织成立总行内部控制评价工作小组，其在内部控制规范实施过程中是内部控制自我评价工作的牵头部门，具体职责包括：编制自我评价工作计划;组织实施自我评价工作;根据内部控制自我评价工作编制内部控制自我评价报告。
全行就内部控制自我评价工作的汇报主要遵循如下路径：总行审计部按年度形成年度内部控制自我评价报告，经行领导审议通过，报送董事会审计委员会，再提交董事会进行审议批准。
3、内部控制实施工作有关聘请咨询机构的考虑和计划
本行为满足《企业内部控制规范》的合规要求，有效识别存在的内部控制薄弱环节，重新梳理控制领域/业务流程，并建立起科学、合理的内部控制评价体系，已于年9月聘请安永(中国)企业咨询有限公司开展实施内部控制规范咨询项目，协助本行推进内部控制管理水平的持续提升。
基于国内外内部控制体系建设和评价的行业实践以及本行内部控制规范咨询项目实际情况，从项目实施角度出发将项目实施整体框架划分为四个阶段：第一阶段为前期准备与方案设计;第二阶段为总行实施;第三阶段为分行自我评价;第四阶段为整改与报告。
第一阶段，建立项目管理架构并启动项目，制定项目总体实施计划，梳理本行管理和业务流程，设计内部控制管理体系架构、内部控制自我评价方法，并建设内部控制自我评价工具模板，通过培训与宣导，协助银行各实施部门和机构理解内部控制自我评价实施的方法、内容和管理要求。
第二阶段，根据第一阶段流程梳理成果及所设计开发的内部控制自我评价方法和实施方案，在总行具体实施。具体工作包括：确定企业层面和流程层面的内控评价实施范围;开展企业层面的内控评价工作;同时开展流程层面的内控评价工作;编制风险控制矩阵;针对企业层面和流程层面识别内控缺陷，在此阶段主要针对内控的设计缺陷;针对所识别的内控缺陷，制定整改方案。
第三阶段，在分行范围内组织开展评价测试工作，评估缺陷并拟定整改方案，具体工作包括：编制自我评价工作计划;设计控制测试的方法和程序;分支机构实施自我评价工作。
第四阶段，在各机构自行整改的同时，编制内部控制自我评价报告，具体工作包括：各机构开展缺陷整改工作，编制内部控制自我评价报告，并在汇总整理项目各阶段工作成果的基础上，编制完成内部控制管理手册和评价手册。
在安永公司的协助下，本项目将形成以下工作成果：内控控制手册、内部控制评价手册和内部控制自我评价报告。截至本报告日，咨询公司已协助本行完成内部控制手册(征求意见稿)和内部控制评价手册(初稿)的编制。
4、内控实施工作进展
自20内控规范实施项目启动以来，本行已陆续开展如下工作，并形成相应的工作成果：
(1)内部控制体系建设方面：
一是开展内部控制规范实施培训。为加强全行上下对五部委下发的《企业内部控制规范》及相关配套指引的学习，以利于项目的有效推进，特召开全行视频会议，对项目背景、监管要求进行了系统培训，并就实施工作职责分工、进度安排等方面进行了介绍。
二是确定内部控制规范实施的范围和内容。根据监管要求，参照本行实际情况，确定内部控制实施的范围为16个企业层面的控制领域及113个流程层面的流程，并形成了企业层面控制领域清单和流程层面控制流程清单。
三是梳理形成风险控制矩阵。在确定了内部控制实施的范围和内容之后，针对每一企业层面控制领域和流程层面的流程，分别梳理形成风险控制矩阵并对应至条线部门，并形成了企业层面16个风险控制矩阵和流程层面113个风险控制矩阵。
四是初步识别总行层面设计缺陷。在前期梳理完成企业层面和流程层面风险矩阵的情况下，通过将现有的政策、制度等与风险控制矩阵进行比对，初步识别内控设计缺陷，并形成了内部控制设计发现问题清单。
五是编制内部控制手册。通过整理内控梳理工作成果，编制形成了内部控制手册(征求意见稿)。
(2)内部控制自我评价方面：
一是确定内部控制评价测试程序。针对企业层面每一领域和流程层面每一流程，分别设计内部控制评价测试步骤，同时设计针对分行内控评价的测试底稿，形成了企业层面16个领域的测试步骤及底稿模板、流程层面113个流程的测试步骤及底稿模板、分行测试步骤及底稿模板。
二是建设内部控制评价标准和工具。结合本行内控管理现状和审计部部门资源情况，初步设计建设符合全行情况的内部控制自我评价工具和流程，初步形成内部控制评价手册初稿。
在上述工作之外，本行的内控规范实施工作尚有如下主要工作未开展：
已发现缺陷的整改与再测试工作;
全行全面内部控制自我评价的实施工作;
依据内控规范和配套指引要求，提交内部控制自我评价报告。
二、内部控制建设工作计划
XXXX年度本行将继续巩固已有内部控制建设工作成果，持续深化内部控制建设进程。
由于内部控制建设的前期工作(包括确定内控实施的范围和内容，梳理企业层面、流程层面的风险控制矩阵，识别总行层面内控设计缺陷)均已于2011年度实施完成，因此本部分内容将主要列示XXXX年度的内部控制建设工作任务计划，主要是内控建设工作中发现的设计缺陷(通过对现有的政策、制度等与风险清单进行比对后发现的内控缺陷)的沟通确认及整改落实工作：
1、总行相关部门确认内控缺陷。主要工作是组织各部门对内控建设过程中发现的设计缺陷进行确认，对于涉及多个部门的缺陷，由各部门协调确认缺陷的负责部门。计划完成时间：XXXX年3月。责任部门：总行存在缺陷的相关部门。
2、与总行相关部门沟通制定内控缺陷整改方案。相关部门在完成设计缺陷的确认工作后，在咨询公司的协助下，制定缺陷整改方案，提交内控预警委员会审议。计划完成时间：XXXX年4月。责任部门：总行存在缺陷的相关部门、法律合规部。
3、总行相关部门根据整改方案着手开展整改工作。相关部门根据缺陷确认结果和整改方案，着手开展缺陷整改工作，并根据整改情况向法规部报送整改进度。计划完成时间：XXXX年4月-9月。责任部门：存在缺陷的相关部门。
4、根据整改结果更新风险控制矩阵。计划完成时间：XXXX年12月。责任部门：法律合规部、审计部。
5、按要求报送、披露内控实施工作情况。根据监管部门要求，将本行内控实施工作情况及时向监管部门报送，并按要求完成披露工作。计划完成时间：按监管要求实施。责任部门：董事会办公室、法律合规部、审计部。
三、内部控制自我评价工作计划
XXXX年度的内部控制评价工作任务计划如下：
1、编制自我评价工作计划，评价工作的具体时间表和人员分工。计划完成时间：XXXX年5月。责任部门：审计部。
2、确定内部控制缺陷的评价标准，包括定性标准和定量标准，缺陷分为一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷。计划完成时间：XXXX年5月。责任部门：审计部、法律合规部。
3、组织实施自我评价工作，编制内部控制评价工作底稿。计划完成时间：XXXX年9月。责任部门：审计部。
4、对发现的缺陷进行评价，编制缺陷评价汇总表，同时提出整改建议，编制整改任务单。计划完成时间：XXXX年9月-12月。责任部门：审计部。
5、根据内部控制自我评价工作编制内部控制自我评价报告。计划完成时间：XXXX年3月。责任部门：审计部。
6、按照要求披露内部控制自我评价报告。计划完成时间：XXXX年4月。责任部门：董事会办公室、审计部。
四、内部控制审计工作计划
1、确定将聘请进行内部控制审计的会计师事务所，结合年度财务报表审计工作开展。计划完成时间：XXXX年4-6月。责任部门：审计部;
2、按照监管部门要求要求披露内部控制审计报告。计划完成时间：XXXX年4月。责任部门：审计部、董事会办公室。
银行内控管理工作思路及措施6
商业银行是经营风险、管理风险从中获得收益的高风险经营行业，因而防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全球化发展，在大量金融产品提供给消费者的同时，银行业所面临的操作风险也越来越大。作为商业银行客户经理如何应对防范日益复杂多变的风险，如何采取多种防控措施，建立风险管理的长效机制，以提升银行的竞争力，这是一门风险管理科学。
一、商业银行客户经理在工作中存在的`风险
1、道德风险。商业银行客户经理对外是代表着银行与客户进行业务营销和维系，由于商业银行的良好信誉和形象，使得银行客户经理在与客户打交道时，会使客户对客户经理充满信任。因此客户经理和客户很容易建立起较为牢固的关系。如果某位客户经理的道德出现偏差，将会存在很大的风险。
2、素质风险。客户经理是银行业务的直接营销人员，因此他们的业务水平，政策水平，分析判断能力和个人素质的高低在一定的程度上影响着银行业务风险的高低。
3、形象风险。由于客户经理对外代表银行进行业务营销和客户维系，因此他对外是一个商业银行的形象。如果客户经理在与客户交往过程中存在以权谋私，怠慢客户，言行粗俗等情况，必然会影响到银行形象和合作关系，会给银行带来客户流失风险。
4、挖转风险。客户经理大多数是各家商业银行的销售精英，与优质客户的关系十分密切，尤其是优秀的客户经理都有自己的忠实客户，加上他们手上掌握着大量的高端客户的信息，因此成为挖转的重点对象。如果一个客户经理被他行挖走，他手上的客户必然大部分资产随之转户，造成客户流失风险。
二、对客户经理风险管理的建议
1、用人制度高水准，严要求。客户经理代表着银行去服务客户，其提供的服务质量和结果会关系到银行客户的前途命运，因此必须严格把好客户经理资格认定关，在众多资格条件中人品和道德是首位。
2、培训认证制度化，常态化。客户经理是未来商业银行的精英，但是目前的客户经理因工作经验，知识结构，分工机制等因素的制约，离正真能提供综合化的服务还有一定的差距，所以银行应加强客户经理综合素质的培训。
3、强化内控机制建设，加大商业银行内部稽核力度。
总之，要防范风险最根本还应从治本入手，要有针对性地加强对客户经理理想信念、思想道教育，建立良好的合规文化，要引导他们树立正确的人生观、价值观和荣辱观，要教育他们珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪；要加强职业道教育，引导他们学规学法，增道意识和法制意识，遵章守法；要警钟长鸣，加强对有不良行为员工的转化教育，严防道风险。
银行内控管理工作思路及措施7
工行江北支行全面贯彻落实总行“48”工作思路，运用“三至三至三至三至三至三至三提升”工作方法，进一步增强风险防控的自觉性和紧迫性，时刻保持清醒和高度敏感的头脑，多措并举强化内控管理，提高各项工作的质量和效率，进一步拧紧安全“总阀”，守住风险防控防线。
一、突出问题导向，推动内控管理提升。结合日常业务发展过程中存在的问题和风险，本行有针对性地弥补自身内控管理缺陷，分析问题症结，消除风险隐患，将合规内控管理嵌入各项业务流程，构建合规全流程闭环管理。
二、加强从业人员管理，开展预警信息排查。该行根据实际情况，制定了全行实施细则，明确工作职责和工作流程，压实各级排查责任，加强各条线协同，充分利用系统可疑信息，深挖各类违法违规问题，科学制定解决方案，实现了潜在风险的早识别、早干预、早处置。
第三，加强岗位有效制衡，防止不相容岗位管理。严格执行重要岗位轮岗、强制休假、亲属回避等监管要求，并将相关执行情况纳入绩效考核。对于重要岗位的关键人员，丰富监控手段，建立更加严格的异常行为调查机制，对违规操作进行严厉处理，进一步增强员工的风险意识和规则意识。
银行内控管理工作思路及措施8
根据省联社《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案有关文件的通知》（豫农信险[20xx]9号）要求以及银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，按照驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案及相关要求，结合我社自身实际，组织全体员工认真开展此项工作。目前自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：
一、准备阶段
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于20xx年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
二、学习阶段
在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
三、自查自纠阶段
在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：
（一）凭证管理不合规。
（二）列支办公用品无清单。
信贷方面存在的问题：
（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自付贷款。
（二）贷款手续不齐全。
（三）贷款三责制度落实不到位等问题。
银行内控管理工作思路及措施9
一、构建有效的内控管理文化是基层银行提升基础管理水平的根本所在
文化是意识形态，是决定物质表层的根本，文化的形成是一种长期培养积累的过程。基层银行一旦构建了有效的内控管理文化，将会对基层银行的经营、管理产生深刻、持久、全方位的影响。基层银行是操作风险最为集中的区域，是防范和控制操作风险的前沿。从近几年银行系统发案情况分析，其主要原因是，基层管理者没能树立成熟的经营理念，在内控和风险防范方面疏于管理，造成隐患。而对于个别员工来说，却因为人生观、价值观发生扭曲，私欲膨胀、在侥幸心理驱使下铤而走险，最终走上违法犯罪的道路。归根结底，还是思想观念和意识问题，而这些都需要从文化管理的深层次去解决。近年来，基层银行正在努力培养树立成熟的经营理念，坚持有质量、可持续的全面发展。但是，仍有部分基层机构对基础管理工作存在模糊认识，在意识、体制、机制等方面还存在不足之处。这些问题得不到根本解决，就无法从根本上铲除发生案件风险的“土壤”。因此，基层银行必须高度重视基础管理工作，把文化建设与加强内控、防范风险相结合，全面提升基础管理水平，为各项业务的健康持续发展提供强有力的支撑保障。
二、构建有效的基层内控管理文化要立足基层实际，加强四个层面的建设
构建内控管理文化是一个循序渐进的过程，更是一个由内及外的过程，需要全方位、多层面因素的共同作用。如果把内控管理文化比作一棵大树，那么，管理者及员工的思想意识就是它需要的“阳光”，有效的制度执行就是“养分”，合理的机制体制就是它的“根”，浓厚的文化氛围就是“土壤”，只有几方面共同作用，管理文化这棵大树才会根深叶茂，才会结出基础管理的丰硕果实。
(一)加强教育引导，增强对内控管理文化的认同感
管理者及员工的思想意识，决定了日常的经营、操作行为。为此，应真正从源头抓起，充分发挥教育的引导作用。对于基层银行而言，应突出抓好五个主题教育，即突出抓好成熟的经营理念教育，使全行牢固树立科学发展观和正确的政绩观;突出抓好员工人生观教育，通过深入学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》，使全行员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观;突出抓好员工行为规范和法律法规教育，增强员工诚信正直合规守法的意识，提高员工合规经营、按章办事的自觉性;突出抓好员工警示教育，营造学业务、守章纪的良好氛围，警示员工珍惜职业、珍爱生命和自由，时刻绷紧案件防范这根弦;突出抓好员工职业道德教育，使员工树立正确的职业观、利益观、荣辱观，正确把握方向，服从大局，扎实工作，把银行的发展作为个人事业的追求目标和价值体现。
(二)强化制度执行，构建有力的执行文化
基层银行基础管理薄弱的突出表现是制度执行力差，对风险的掌控能力不足。因此，必须加强执行力建设，强化对风险的基础控制。目前，基层支行面临的风险，主要是柜面风险、客户经理的道德风险、信贷信用风险及外部案件风险。对此，一是强化制度执行。需要在制度、监督、问责等方面下功夫。要确保制度执行零折扣、监督管理零死角、业务操作零违规、问题处理零缺位，认真执行岗位操作制度和操作流程，控制、消除一切违规行为。二是强化检查监督。严格按照银行监督管理部门的要求，重点做好会计营运、信贷业务、合规业务的检查和整改，促进各项规章制度的落实;严格落实检查责任，强化对发现问题的责任追究。突出对查库、授权、稽核、交接、接送款等环节的监督检查，通过有效的监督，确保各项规章制度落实到位，确保业务规范运营。三是强化风险控制重点。加强风险点梳理，按照各项业务操作流程，筛选出重点业务、关键环节，为实现有效掌控奠定基础;围绕资金安全，加强资金环节关联指标的研究，探索掌控机构大额资金变动、库存现金情况等关键数据的方法，有效控制风险;在信用风险控制上，坚持审慎经营原则，严把客户准入关、贷款审批发放关、贷后管理关、风险处置关，提升风险控制能力。
(三)加强机制构建，提供内控管理的制度性保障
推进合规文化建设必须有一套机制作保证。对于基层银行来说，要着重加强以下几项机制的建设。一是岗位制衡机制。严格业务流程，对业务操作的合规性，建立现场监督与远程监控的双线管理;对信贷业务严格执行上级行审批制;对前台柜面业务严格落实授权管理。同时，严格落实强制休假、轮岗制度、岗位交流、顶岗检查等内控制度。二是内控风险管理机制。工作中将风险管理机制与合规文化建设有机结合起来，将合规文化理念在日常的工作、培训及其他活动中向员工渗透，使员工对合规文化建设从内心里产生认同感，建立“人人有责”的内控管理文化。三是问题整改机制。问题整改是建立内控管理长效机制的重要方面，是提升基础管理水平的重要环节，应建立问题库季报制度，及时进行问题梳理和分析，大问题整改考核力度，着力推进各类检查发现问题的有效整改，杜绝屡查屡犯、前查后犯、此查彼犯的问题。四是构建群防群治的内控机制。内控管理是一个系统工程，需要多个部门、全行上下的共同努力。对此，调动纪检特派员、委派会计主管、风险经理等监督资源，调动各级领导、全行员工等各层面的资源，形成员工自律、外部监督、相互制衡的联防格局。
(四)致力于合规环境建设，营造浓厚的内控管理氛围
员工受行为支配，行为受意识制约，意识的产生受环境影响，环境的.营造主要在领导垂范。因此，各级管理者必须在营造环境上下功夫，发挥作为管理者在单位的经营发展中绝对的导向和控制作用，牢固树立科学的发展观和政绩观，大力营造合规经营氛围。充分调动每一名员工的参与热情，引导他们投入到提升基础管理这项活动中来，积极为强化基础管理工作建言献策，营造人人参与的氛围，让员工切实感受到自己本身才是基础管理最大的受益者。
三、构建有效的基层内控管理文化要始终坚持以人为本，优先人本文化的塑造
人是一个企业最核心的资源，同样，也是构建内控管理文化必须信赖的载体。只有深入贯彻以人为本的思想，坚持文化管理，做到深入人心，用严谨的企业文化引导员工、熏陶员工、塑造员工，充分发挥领导层、员工层的能动作用，才能保证内控管理文化建设的顺利推动。
(一)管理层推动是推进内控管理文化的关键和保障
建设内控管理文化领导必须率先垂范，真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责;注重上级机构指挥棒的作用，在发展指标的制定和考核上要科学，把成本和收益、风险和效益有机结合起来。特别是基层支行的直接管理层，更要做到思想上高度重视，理念上积极倡导，行动上以身作则，通过自己身体力行，推动文化建设的进程。
(二)全员参与是推进内控管理文化的重要基础
内控管理文化建设涉及全行经营管理的各个方面，涵盖全行各个岗位和每一位员工，需要全行上下、方方面面、各个环节共同协调才能完成。员工的参与度直接影响内控管理文化建设的落地效果，必须激发广大干部职工参与文化建设的主动性和积极性，发挥他们在文化建设中的主体作用。
(三)建设内控管理文化首先要塑造良好的人本文化
一个好的文化应当是源于企业，又服务于企业，与企业和员工息息相关，只有把企业、员工和谐发展的要素紧密联系在一起，挖掘出带有丰富内涵的思想内容，文化才有生命力，才有创造力，才能让员工感受到这是我们自己的文化，从而增强认同感，成为员工自觉实践、自觉维护、自觉发展的行动;否则，文化建设就难以为继。因此，应坚持人本文化建设为先的原则，积极塑造良好的素质文化、合规文化、道德文化和企业文化。一是加强培训，不断提升员工的业务水平。把员工作为核心竞争力加以培植，通过开展思想教育、业务技能、金融制度、法律知识等各层面内容的培训，不断强化员工的道德素质、业务素质，引导员工用全新的思维、习惯、状态投入工作，提高工作质量和效率。二是提高效益，不断提升员工物质和精神生活水平。关心员工生活，关注员工健康，为员工积极创造物质福利、培训福利、健康福利，解除员工的后顾之忧;积极开展员工喜闻乐见的文体活动，提升员工对建设银行的归属感，增强对企业的凝聚力、向心力。三是关心员工，搞好员工职业生涯规划。树立“员工是内部客户”的理念，服务客户从服务员工开始，加快人才队伍建设，为员工成长成才搭建平台、创造条件和环境，帮助员工实现自身的社会价值和人生目标，打造出优于同业的核心竞争力，为建设有效的内控管理文化提供人力资源保障。
银行内控管理工作思路及措施10
1. 什么是银行内控
银行内控是指银行为达到经营目标，保障资产安全、推进金融创新，预防和控制风险而建立的一套完整的管理措施体系。银行内控主要包括风险管理、资产管理、规章制度、内部审计等方面。
2. 银行内控的重要性
银行内控是银行内部管理的重要手段，对保护银行和客户财产的安全、保障客户信息的机密性、提高经济效益具有重要意义。通过内控制度的建立和执行，可以发现和纠正潜在的安全隐患，规范员工的行为，提高风险的预防和控制能力。
3. 银行内控的主要内容
（1）风险管理。银行是一种风险业务，风险防范是银行内控的重点内容。银行应该根据自身情况制定与风险防范相关的制度和规定，从业务接受、测量、控制、监督、报告等方面开展风险管理。
（2）资产管理。银行的主要业务是资金融通，因此对资产的投资和管理至关重要。银行应该建立完善的资产管理机制，防止资产流失、受损和管理混乱。
（3）规章制度。银行内控的有效性取决于规章制度的严密程度。银行应该根据自身情况建立完善的制度，明确员工的权利和职责，规范员工的行为。
（4）内部审计。内部审计是银行内部监督机制的重要组成部分，也是银行内控的重要手段。银行应该开展内部审计工作，评估内部控制系统的有效性和合规审计。
4. 银行内控的实施流程
（1）制定内部控制制度和规章制度。银行应该根据自身情况制定一套有效的内部控制制度和规章制度，确立员工的职责和权限，规范员工的行为。
（2）内控自评和内部审计。银行应该定期开展内控自评和内部审计，评估内部控制系统的有效性和合规审计，及时发现和纠正内部控制存在的问题。
（3）内部控制审计。银行应该委托第三方机构对内部控制系统进行审计，发现并纠正内部控制存在的问题。
（4）内外部监管。银行应该接受内外部监管，加强对内部控制的改进和完善，以符合政策和法规要求。
5. 银行内控存在的问题与建议
银行内控面临的主要问题包括内部控制制度不规范、内部控制意识和推广不足、内部自省不够、内部审计人员水平不高等。为此，建议银行应该加强内部控制的重视，培养员工的内部控制意识，完善内部控制制度，提高内部审计的质量。
6. 结论
银行内控是银行内部管理的重要手段，对于保护客户的财产安全、信息机密性、提高经济效益具有重要意义。银行应该根据自身情况建立完善的内部控制体系，加强对内部控制的改进和完善，以符合政策和法规要求。
银行内控管理工作思路及措施11
一、抓好“学习关”，增强内控管理“硬能力”
为强化事中风险控制，防范员工易发风险，梅义钊带头吃透弄懂行内外相关规章制度，尤其对复杂业务、特殊业务的操作流程、关键环节和制度要求进行再梳理再研究，理清业务脉络，做到“心中有数”。同时，他还着力加强新业务、新产品知识的学习吸收。对于一些平时较少发生的业务，他以工银i服务、微信群为平台，与兄弟行的同事学习交流，或向上级行相关部门请教，全力抓好网点内部风险事件、授权拒绝、业务集中处理退撤率等指标的压降，严格细化管理措施、规范操作流程，确保各项规章制度执行到位。对于柜面员工，特别是新入行不久的青年员工，梅义钊督促其尽快提升岗位技能、补充专业知识，在日常办理业务时，要求其按操作流程处理，做到物品定位、操作定型，避免因不规范引发业务风险和客户投诉。
二、把好“风险关”，筑牢内控管理“防火墙”
作为现场主管，梅义钊严格执行检查制度，按要求对专项重点内容、重要风险点进行风险排查，并结合上级行检查辅导情况，及时指出并纠正个别柜员在业务办理、现金交接等过程中存在的问题，敦促其分析原因、落实整改。对于个别柜员的“重复犯错”，梅义钊在耐心指导的同时，也对其进行了批评教育，对该类员工的后续操作行为重点关注；对于风控中心下发的外部风险事件查询，他第一时间主动与客户取得联系，了解实际情况及背后缘由，录入准确完整、实事求是的答复；对于内部风险事件的查询，他通过翻看会计凭证影像、监控录像和询问相关柜员的方式，详细了解业务发生的整个过程，真实、全面地回复上级行的查询；对于反洗钱系统的监测和查复工作，梅义钊认真学习反洗钱的相关法律法规及工作管理办法，提高对可疑交易的甄别能力，加强对大额交易的审核、监督力度，确保大额资金进出的安全合规。
三、突破“营销关”，实现内控管理“高效能”
厅堂是网点业务拓展的前沿阵地，是客户接触银行的主要场所，做好到店客户的服务和营销工作是挖掘客户资源、提高产品渗透的重要途径。梅义钊在工作中积极响应分行党委号召，在保证柜面业务有序合规开展的前提下，主动走出柜台、走入厅堂，将现场主管的办公场所由柜台内扩展到网点大堂，坚持做到风险管控和厅堂维护“两手抓”，充分发挥现场主管职能，协助网点对到店客户进行引导分流，切实维护好大堂秩序，对潜在客户开展厅堂营销，与客户面对面交流，适时推荐特色借记卡、信用卡、医保电子凭证、三方绑卡等产品和业务，通过强化内控管理、提升服务质量、抓好厅堂维护为网点经营发展赋能增效。
迈开新步伐，奔向新征程。在接下来的工作中，梅义钊将继续立足本职岗位，用更“严”的风险管控、更“细”的过程管理、更“实”的工作作风，统筹抓好网点内部管理工作，助推全行实现高质量发展。
银行内控管理工作思路及措施12
银行运营管理是一个完整的体系，是一项复杂的工程，其发展成长的质量受到各个方面因素的制约。新形势下的银行管理在多个方面都有着新的发展趋向，具体来看，主要在作业成本制度、业务流程再造、集约化经营等几个方面需要思考变革之路，本文也主要从这几个板块入手，积极探索我国银行管理的新的发展模式，有效提高银行运营稳定性和持续经营的能力。
一、作用成本制度的变革
银行业的发展中，成本问题始终是影响银行运营效率的主要因素，因此，当前银行管理变革中，成本制度的变革成为主要的趋势之一。
在成本观的更新上，新形势下我们更多的倡导作业成本制度下的成本观念。具体来说，需要对每个具体部门的工作及其作业所产生的成本进行计算和确认，在此基础上考察产品对相关作业的具体需求，循着业务流程，使成本最后落脚于产品。其次，新形势下的成本制度将提供更多层次的作业相关信息，这是信息时代对银行管理的必然要求。只有将银行的广泛管理具体到各个作业的单元，排除不增值的作业，进一步降低成本，保证作业质量，最终形成一个高价值的作业链。第三，新兴的作业成本制度致力于构建更丰富的成本动因系列，这个系统不仅强调原有的财务变量，更强调非财务变量成本动因在运营成本中的影响，从而使银行的成本分摊进一步完善，提高了产品成本计算的准确性。
二、积极推行银行业务的外包
我国银行经营的一个拓展和创新发展的表现就在于积极推行银行业务外包，突破传统内部化的经营思想和模式，更加追求对内部核心资源的创造、储备和运用，与此同时加大对外部资源的引进和利用，以此来提高银行的竞争力。业务的后台工厂化同样是银行运营效率提升的一个重要措施。利用先进的技术平台，将银行网点非即时性业务和复杂业务集中于后台中心进行进一步处理，从而实现业务的分离和流水线作业的协同工作格局。
在信息化的时代背景下，银行运营的信息化需要大量的信息基础设施建设，这对于银行的独立发展来说无疑是一种负担。因此，为了避免资源浪费，提高经济效益，银行需要将眼光放在对自己信息部门的功能转换上，部分地外包原有的信息技术工作，特别是非核心的银行信息业务。这能够确保银行更加专注、并有能力进行银行其他的高价值工作。
三、银行业务流程再造的变革
银行的变革在当前来看更多的是一种分散的、局部的变革，这在金融国际化和自由化的发展背景下，并不能够完全适应快速升级的现实需求，因此，银行业务流程的再造变革成为其变革的趋势之一。随着银行业务数量和处理要求的不断提升，其业务处理模式也发生了新的变化，而这对业务处理流程的优化和进步也提出了相应的要求。
新的变革模式下，银行的业务开展需要实时关注客户需求，以此为基本原则，投入更多高附加值的工作，舍弃不必要的工作流程，全面压缩冗杂的工作。这是为了切实提高银行业务运作的效率，有力地降低成本，提高客户满意度。
其次，银行经营需要更加关注自身的优势功能，优化选择，重点培养，将其他非核心功能虚拟化，分化到外部，实现服务外包下的虚拟经营，实现银行业务功能的最大化发挥。
第三，在业务流程安排上强调灵活性和多样性，简化业务处理流程，提高工作效率。当然，随着业务的集中处理不断实现，其中所包含的风险也在不断集中。因此，为了保证新形势下银行运营管理的质量和有效性，我们需要增强安全意识，采取相应的风险管理手段来进行安全防范，保证整个银行在安全可靠的环境中运行。
四、银行集约化经营的变革
随着全球银行业的全面进步，我国银行业中的集约化经营思潮也开始逐渐占有一席之地，这也是我国银行业积极融入世界金融先进生产模式的一种体现。但总体来说，集约化经营在我国还处于理论阶段，在实际运营中还需要更多的空间和平台去实行，所以我们积极倡导银行集约化经营的变革。
银行集约化首先讲求科学性，这主要强调银行运营的核心在于业务流程，在高效益的业务流程系统基础上真正实现科学的集约化经营。另一方面，加大信息技术在银行业务处理中的作用，突破传统的信息技术运用局限，将信息技术的功能从文字、数据、图标处理中解放出来，向更广的范围进行延伸，深入挖掘信息技术在集约经营中的巨大潜力。最后，注重银行战略合作关系的建立，在战略高度思考银行经营管理思维和模式的转化，从自我生存向战略合作转变，寻求全方位、多层次、持久可靠的战略合作，为银行发展继续优质的外部资源。走出一条高质量的发展道路。
五、结束语
我国银行业为应对多元化、开放性的国际银行业发展趋势，不断加快规划自身运营管理模式的转型和创新发展。银行管理的变革，需要在先进技术支撑上，由总到分，构建银行运营管理的架构，从业务流程、作业成本、运作模式、相关业务的处理等方面进行全方位的整合，创新发展管理体系，提升银行的核心竞争力。
银行内控管理工作思路及措施13
20xx年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程和等方面加强了学习。20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我控工作的几点心得体会报告如下：
一认清形势，树立正确的人生观价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章办事，抵制其他一切客观不利因素的及威压。
二坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章放在心上。业务流程和规章不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时在操作细节上，就把流程丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替，盲目信任，心存侥幸，把弱化，使。
三内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章工作，严格执行。
四认真学习《员工积分管理办法》《员工行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白的严重性质，提高就要的认识。业务的’开展要在健康合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的，20xx年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章，幸亏和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20xx年我必当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章，树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。
银行内控管理工作思路及措施14
随着金融市场的快速发展，银行作为金融机构的代表，其内部风险控制机制也变得至关重要。银行内控管理主要是指通过以制度为基础，以人员配备、过程管控和技术支撑等手段，从源头上对银行的风险进行有效管控。那么，银行内控管理工作的思路和措施是什么呢？本文将从以下几个方面进行阐述。
一、内控管理工作的基本思路
银行内控管理的基本思路就是：重视制度、突出人员、强化过程、借助技术。其中，制度是最基本的保障控制的措施，即通过建立完整的内部控制制度明确工作职责，规范业务流程和操作程序等，加强对业务过程的监督，保证业务操作的合规性和稳定性。人员则是内控工作的核心，银行需要通过专业化的人员配备和培训，提高员工的风控意识和技能，确保员工能够严格按照流程操作，发现并报告异常情况，防范业务风险。过程是内控的重点，银行要将工作流程规范化，建立标准的管控机制，严格划分和分工业务操作流程，有效监督和管理业务操作人员。技术是内控的辅助措施，银行要充分利用计算机技术、电子数据交换技术等先进技术手段，建立起完善的信息管理系统，确保业务数据的真实性和完整性。
二、内控管理的具体措施
1.建立标准的授权流程和制度
银行要根据实际情况制定出切实有效的内部控制制度，明确工作职责、规范业务流程和操作程序等，加强对业务过程的监督，确保业务操作的合规性和稳定性。银行要加强风险评估和管理，建立起完善的风险管理体系，规范各项业务操作流程，完善业务授权流程，确保所有业务操作均经过严格的内部流程控制。
2.优化人力资源结构
银行要针对实际业务情况制定专业的人力资源策略，为业务操作提供有力的保障。银行要建立起完善的考核制度，激励员工参与风控工作，提高风险意识和技能，确保员工能够严格按照流程操作，发现并报告异常情况，防范业务风险。
3.完善业务流程管理
银行要将工作流程规范化，建立标准的管控机制，划分并分工明确业务操作流程，确保业务操作符合银行内部控制制度和业务规范要求。同时要强化风险自查和内部审计，定期开展针对某些业务操作和业务环节的自查和重点盯控，做好内部审计工作，及时发现和及时处理各类风险，提升内部自我管控能力。
4.建立先进的信息管理系统
银行要加强信息技术工作，建立先进的信息技术系统，确保业务数据的真实性和完整性，对业务过程进行全面的监控，及时发现和处理可能的风险隐患。
总之，银行内控管理工作是一项极其重要的工作，对于银行的发展和长远规划具有决策性的作用。银行需要通过制度、人员、过程和技术等各方面的手段，建立一套相互协调、互为支撑，相互作用、相互改进的内控管理机制，严格控制业务风险，确保银行业务平稳有序、持续发展。
银行内控管理工作思路及措施15
20XX年11月18日上午我参加了xx支行组织的”合规操作，按规矩办事，严控风险，从我做起”宣讲大会，大会上李科长讲述了二十五起发生在我们身边的案件，它们大多都是因为操作失误不按规矩办理、制度执行不到位，以及从业人员丧失职业道德等原因发生的。
合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多，点点滴滴的有序环节和规定组成。其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。每周我们都会学习柜面操作十不准，上面的十条内容就是规矩，是我们作为一名柜面操作人员每天必须严格遵守的规矩。
可能有的人抱着事不关己的心态，对一些繁杂制度设置视而不见，对细小的违规操作不以为然，心存侥幸，认为只要工作中无差错，应付下检查就万事大吉了，但是任何细小的事件都可能成为案件突发的导火线。我们任何的一次看似细小的’违规都可能是一次案件发生的开始，每一次漫不经心，每一次麻痹大意，每一次看似轻微的违规都有可能造成严重的后果，跌入万丈深渊！
回想听到的种种案件，让我们触目惊心，一桩桩案件警示着我们。柜员私自挪用尾箱现金，伪造客户印鉴挪用客户资金，只是为了满足自己一时利益而葬送职业生涯甚至人身自由；柜员对支付凭证审核不严，未保管好柜员卡操作密码被他人盗用，只是那1%的操作疏忽却导致客户及银行资金损失；柜员与社会人员勾结骗取客户资金，不法分子伪造银行票据实施诈骗，社会风险的存在考验着我们每一个人，稍有疏忽就会酿成大祸。这些案件有些就是发生在我们身边，作为农商行基层的一名柜员，就要严格执行制度规定，从小事做起、从自身做起、从遵章守规做起，检查每一笔业务是否到位，检查每一张会计凭证是否合规；每次离柜是否都签退收章，每次下班前是否做到收好印章款项无遗漏，保管好自己的重要物品及密码，不给他人可乘之机。
”万金手中过，合规心中留”。这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺，时刻紧绷合规操作的绳弦。通过这一次学习，我的责任心更强了，认清了合规操作是我们每天必须严格执行的。同时我也要时时刻刻告诫自己，要做一名合格的银行从业人员。
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